Uyumluluk
AML/CFT Filter
Daha az yanlış pozitif. Daha hızlı incelemeler. Savunulabilir denetim izleri.
Geliştirme aşamasında — potansiyel müşteri iş birliği açık
Sorun
Yüzde doksan yanlış pozitif
Kural tabanlı tarama yüzde 90 ila 96 oranında yanlış pozitif uyarı üretir. Orta ölçekli bir banka, herhangi bir gerçek şüpheli faaliyet incelenmeden önce yalnızca gürültüyü temizlemek için tam zamanlı on incelemeciye ihtiyaç duyabilir; çünkü statik kurallar bağlamı ayırt edemez.
Ne yapar
Uyarıları değil gürültüyü bastıran yaptırım eşleştirme
Filtre, her işlemi ve müşteriyi çok alanlı eşleştirme kullanarak birleştirilmiş bir BM, OFAC, AB ve UEMOA yaptırım listesine karşı tarar, ardından bir yapay zeka katmanı her uyarıyı katmanlandırır: yüksek güven otomatik olarak engeller, orta düzey bir vaka özetiyle incelemeciye yönlendirilir, düşük düzey tam bir denetim iziyle otomatik kapanır.
Düzenleyici uyum
Filtre, UEMOA Talimatı 01-2006 ve onun haleflerinin, GAFI Tavsiye 10'un (müşteri durum tespiti) ve Tavsiye 16'nın (havale), ayrıca Basel Komitesi'nin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla ilgili risklerin sağlam yönetimine ilişkin yönergelerinin işlevsel gereksinimlerini karşılamak üzere tasarlanmıştır. OFAC taraması SDN'yi, Birleştirilmiş Yaptırım Listesi'ni ve sektörel listeleri kapsar.
Yaptırım listesi güncellemeleri yetkili kaynaklardan alınır ve alınmadan önce doğrulanır. Güncelleme sıklığı liste başına yapılandırılabilir: OFAC ve BM Güvenlik Konseyi için günlük, diğerleri için asgari aylık; her güncelleme döngüsü için yedek prosedürler ve denetim kayıtlarıyla birlikte.
Uyarı iş akışı ve denetim izi
Üretilen, yükseltilen, otomatik kapatılan veya manuel olarak çözülen her uyarı, zaman damgası, operatör kimliği, karar gerekçesi ve destekleyici kanıtla birlikte değiştirilemez bir denetim günlüğüne yazılır. Denetim izi, düzenleyici inceleme taleplerini manuel yeniden yapılandırma olmadan karşılayacak şekilde tasarlanmıştır.
Uyumluluk panosu gerçek zamanlı ölçümleri gösterir: üretilen uyarılar, otomatik kapatılan uyarılar, yükseltilen uyarılar, ortalama inceleme süresi ve yanlış pozitif oranı eğilimi. Bu ölçümler, uyumluluk görevlinizin UEMOA ve GAFI çerçeveleri kapsamında gereken periyodik raporlama için ihtiyaç duyduğu girdilerdir.
Entegrasyon
Filtre, çekirdek bankacılık işlem verilerine yalnızca okuma erişimi olan bağımsız bir modül olarak tasarlanmıştır. Entegrasyon arayüzleri, gerçek zamanlı tarama için REST API ve gün sonu toplu işleme için toplu dosya alışverişidir. Her iki mod paralel çalışabilir; gerçek zamanlı tarama yüksek riskli işlem türlerini (eşik üzeri nakit, işaretli yargı bölgelerine sınır ötesi transferler) kapsar, toplu mod ise geri kalanını.
Durum ve iş birliği
AML/CFT Filtresi aktif geliştirme aşamasındadır. Özellik setini şekillendirmek ve düzenleyici kapsamı kendi denetim çerçevelerine karşı doğrulamak için acil tarama gereksinimleri olan finansal kuruluşlarla iş birliği yapıyoruz. UEMOA denetimi altında faaliyet gösteriyorsanız veya bir GAFI karşılıklı değerlendirmesine hazırlanıyorsanız bizimle iletişime geçin; gereksinimleriniz yol haritasını doğrudan etkileyecektir.
Düzenleyici kapsam
İlgili ürünler
Kanıt
EviGen
EviGen, AML/CFT denetçilerinin ve düzenleyicilerin talep ettiği yapılandırma ve işlem durumu kanıtlarının toplanmasını otomatikleştirir; aynı kontroller, otomatik olarak toplanır.
Niceleme
cVaR
cVaR, AML/CFT filtrenizin ortadan kaldırmadığı kalan riski nicelenmiş bir finansal maruziyete dönüştürür; yönetim kurulunuzun ve düzenleyicinizin istediği sayı.
Every product is field-tested