컴플라이언스
AML/CFT Filter
허위 양성 감소. 더 빠른 조사. 방어 가능한 감사 추적.
개발 중 — 잠재 고객 참여 열려 있음
문제
90%의 허위 양성
규칙 기반 스크리닝은 90~96%의 허위 양성 경고를 생성합니다. 중형 은행은 규칙이 맥락을 구별하지 못하기 때문에 진정한 의심스러운 활동이 조사되기 전에 소음만 지우는 데 풀타임 조사관이 열 명 필요할 수 있습니다.
무엇을 하는가
소음이 아닌 경고를 억제하는 제재 매칭
필터는 다중 필드 매칭을 사용하여 통합된 UN, OFAC, EU 및 UEMOA 제재 목록에 대해 각 거래와 고객을 확인한 다음 AI 레이어가 각 경고를 등급 매깁니다: 고신뢰도 차단은 자동으로, 중간은 케이스 요약과 함께 조사관에게 전달, 낮음은 완전한 감사 추적으로 자동 종결.
규제 일치
필터는 UEMOA 지침 01-2006 및 후속 조항, FATF 권고 10(고객 실사) 및 권고 16(전자 이체), 자금세탁 및 테러 자금 조달 관련 리스크의 건전한 관리에 관한 Basel 위원회 지침의 기능적 요구사항을 충족하도록 설계되었습니다. OFAC 스크리닝은 SDN 목록, 통합 제재 목록 및 섹터 목록을 포함합니다.
제재 목록 업데이트는 권위 있는 피드에서 소싱되어 수집 전에 검증됩니다. 업데이트 빈도는 목록별로 구성 가능합니다 — OFAC 및 UN 안보리는 일별, 기타는 최소 월별 — 각 업데이트 사이클에 대한 비상 절차 및 감사 기록과 함께.
경고 워크플로 및 감사 추적
생성, 상향 보고, 자동 종결 또는 수동 해결된 각 경고는 타임스탬프, 운영자 신원, 결정 근거 및 지원 증거가 포함된 변경 불가능한 감사 로그에 기록됩니다. 감사 추적은 수동 재구성 없이 규제 검사 요청을 충족하도록 설계되었습니다.
통합
필터는 은행 코어 거래 데이터에 대한 읽기 전용 접근만으로 독립적인 모듈로 아키텍처화되었습니다. 통합 인터페이스는 실시간 스크리닝을 위한 REST API와 일별 마감 처리를 위한 배치 파일 교환입니다. 두 모드는 병렬로 작동할 수 있으며, 실시간 스크리닝은 고리스크 거래 유형을 커버하고 배치 처리는 나머지를 처리합니다.
상태 및 참여
AML/CFT 필터는 활발히 개발 중입니다. 즉각적인 스크리닝 요구사항이 있는 금융 기관과 참여하여 기능 세트를 형성하고 특정 감독 프레임워크에 대한 규제 범위를 검증하고 있습니다. UEMOA 감독 하에 운영하거나 FATF 상호 평가를 준비하고 있다면 연락하세요 — 귀사의 요구사항이 직접 로드맵에 영향을 미칩니다.
규제 범위
Every product is field-tested