Conformidade
AML/CFT Filter
Menos falsos positivos. Investigações mais rápidas. Trilhas de auditoria defensáveis.
Em desenvolvimento — engajamento com prospects aberto
O problema
Noventa por cento de falsos positivos
A triagem baseada em regras produz de 90 a 96 por cento de alertas falsos positivos. Um banco de médio porte pode precisar de dez investigadores em tempo integral apenas para limpar o ruído antes que qualquer atividade suspeita genuína seja examinada, porque regras estáticas não conseguem distinguir o contexto.
O que faz
Correspondência de sanções que suprime ruído, não alertas
O filtro verifica cada transação e cliente contra uma lista consolidada de sanções da ONU, OFAC, UE e UEMOA usando correspondência de múltiplos campos, depois uma camada de AI classifica cada alerta: bloqueios de alta confiança automaticamente, médio encaminha para um investigador com um resumo do caso, baixo fecha automaticamente com trilha de auditoria completa.
Alinhamento regulatório
O filtro foi projetado para satisfazer os requisitos funcionais da Instrução UEMOA 01-2006 e seus sucessores, Recomendação GAFI 10 (devida diligência do cliente) e Recomendação 16 (transferência eletrônica), e as diretrizes do Comitê Basel sobre gerenciamento sólido de riscos relacionados à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A triagem OFAC cobre a lista SDN, Lista Consolidada de Sanções e listas setoriais.
As atualizações da lista de sanções são provenientes de feeds autoritativos e validadas antes da ingestão. A frequência de atualização é configurável por lista — diária para OFAC e Conselho de Segurança da ONU, mínimo mensal para outras — com procedimentos de contingência e registros de auditoria para cada ciclo de atualização.
Fluxo de trabalho de alertas e trilha de auditoria
Cada alerta gerado, escalado, fechado automaticamente ou resolvido manualmente é gravado em um log de auditoria imutável com carimbo de data e hora, identidade do operador, justificativa da decisão e evidências de suporte. A trilha de auditoria foi projetada para satisfazer solicitações de inspeção regulatória sem reconstrução manual.
O painel de conformidade mostra métricas em tempo real: alertas gerados, alertas fechados automaticamente, alertas escalados, tempo médio de investigação e tendência de taxa de falsos positivos. Essas métricas são os dados que seu responsável pela conformidade precisa para os relatórios periódicos exigidos pelos frameworks UEMOA e GAFI.
Integração
O filtro é arquitetado como um módulo independente com acesso somente leitura a dados de transações do banco central. As interfaces de integração são API REST para triagem em tempo real e troca de arquivos em lote para processamento em massa no final do dia. Ambos os modos podem operar em paralelo, com triagem em tempo real cobrindo tipos de transações de alto risco (dinheiro acima do limite, transferências internacionais para jurisdições sinalizadas) e processamento em lote cobrindo o restante.
Status e engajamento
O Filtro AML/CFT está em desenvolvimento ativo. Estamos engajando com instituições financeiras que têm requisitos imediatos de triagem para moldar o conjunto de recursos e validar a cobertura regulatória em relação aos seus frameworks supervisórios específicos. Se você opera sob supervisão UEMOA ou está se preparando para uma avaliação mútua do GAFI, entre em contato — seus requisitos influenciarão diretamente o roteiro.
Cobertura regulatória
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