Compliance
AML/CFT Filter
Minder valse positieven. Snellere onderzoeken. Verdedigbare audittrails.
In ontwikkeling — engagement met prospects open
Het probleem
Negentig procent valse positieven
Op regels gebaseerde screening produceert 90 tot 96 procent valse-positieve waarschuwingen. Een middelgrote bank kan tien voltijdse onderzoekers nodig hebben alleen om de ruis weg te werken voordat enige werkelijk verdachte activiteit wordt onderzocht, omdat statische regels geen context kunnen onderscheiden.
Wat het doet
Sanctiematching die ruis onderdrukt, geen waarschuwingen
Het filter screent elke transactie en klant tegen een geconsolideerde sanctielijst van VN, OFAC, EU en UEMOA met matching op meerdere velden, waarna een AI-laag elke waarschuwing in lagen indeelt: hoge zekerheid blokkeert automatisch, gemiddeld gaat met een dossiersamenvatting naar een onderzoeker, laag sluit automatisch met een volledige audittrail.
Naleving van regelgeving
Het filter is ontworpen om te voldoen aan de functionele vereisten van UEMOA-instructie 01-2006 en de opvolgers daarvan, GAFI-aanbeveling 10 (cliëntenonderzoek) en aanbeveling 16 (overboekingen), en de richtlijnen van het Bazels Comité voor degelijk beheer van risico's met betrekking tot witwassen en terrorismefinanciering. OFAC-screening dekt SDN, de geconsolideerde sanctielijst en sectorale lijsten.
Updates van sanctielijsten worden betrokken uit gezaghebbende feeds en gevalideerd vóór opname. De updatefrequentie is per lijst configureerbaar: dagelijks voor OFAC en de VN-Veiligheidsraad, minimaal maandelijks voor andere, met terugvalprocedures en auditregistraties voor elke updatecyclus.
Waarschuwingsworkflow en audittrail
Elke waarschuwing die wordt gegenereerd, geëscaleerd, automatisch gesloten of handmatig opgelost, wordt vastgelegd in een onveranderlijk auditlogboek met tijdstempel, operatoridentiteit, beslissingsmotivering en ondersteunend bewijs. De audittrail is ontworpen om verzoeken van toezichthouders af te handelen zonder handmatige reconstructie.
Het compliance-dashboard toont realtime metrieken: gegenereerde waarschuwingen, automatisch gesloten waarschuwingen, geëscaleerde waarschuwingen, gemiddelde onderzoekstijd en de trend in het percentage valse positieven. Deze metrieken zijn de invoer die uw compliance officer nodig heeft voor de periodieke rapportage die vereist is onder de UEMOA- en GAFI-kaders.
Integratie
Het filter is opgezet als een op zichzelf staande module met alleen-lezen toegang tot transactiegegevens van het kernbanksysteem. De integratie-interfaces zijn een REST API voor realtime screening en bestandsuitwisseling in batch voor bulkverwerking aan het einde van de dag. Beide modi kunnen parallel werken, waarbij realtime screening de hoogrisico-transactietypes dekt (contant geld boven de drempel, grensoverschrijdende overboekingen naar gemarkeerde jurisdicties) en batch de rest.
Status en engagement
Het AML/CFT-filter is in actieve ontwikkeling. We gaan in gesprek met financiële instellingen met directe screeningbehoeften om de functieset vorm te geven en de regelgevingsdekking te valideren tegen hun specifieke toezichtkaders. Als u onder UEMOA-toezicht opereert of zich voorbereidt op een GAFI-evaluatie, neem dan contact met ons op; uw vereisten zullen de roadmap rechtstreeks beïnvloeden.
Regelgevingsdekking
Gerelateerde producten
Bewijs
EviGen
EviGen automatiseert het verzamelen van het configuratie- en transactiestatusbewijs dat AML/CFT-auditors en toezichthouders opvragen; dezelfde controls, automatisch verzameld.
Kwantificering
cVaR
cVaR vertaalt het restrisico dat uw AML/CFT-filter niet elimineert naar een gekwantificeerde financiële blootstelling; het getal dat uw bestuur en toezichthouder willen.
Every product is field-tested